| Аннотацiя: |
У статті показано, що банківська установа зобов’язана забезпечити належну систему управління ризиками у сфері ПВК/ФТ. Встановлено, що боротьба з відмиванням коштів захищає репутацію банку, зменшує регуляторні ризики, підвищує довіру з боку клієнтів. Охарактеризовано обов’язкові вимоги до змісту внутрішніх банківських документів у сфері ПВК/ФТ. Обґрунтовано принципи розробки та реалізації внутрішніх документів банку з питань ПВК/ФТ, які ґрунтуються на ризикорієнтованому підході, документуванні процесів його застосування. Показано, що всі внутрішні документи з питань ПВК/ФТ
мають ґрунтуватися на принципах пропорційності, обґрунтованості та доказовості дій банку під час прийняття рішень стосовно ділових відносин та фінансових операцій. Запропоновано елементи системи управління ПВК/ФТ у банку. Розроблено механізми боротьби з відмиванням коштів та підвищення прибутковості клієнтів банків. |
